経営理念

• 1.お客様の想いを繋ぎ、世代を繋ぎ、未来をお守りし続けます
• 2.日々感謝の気持ちを忘れず、常に謙虚でいることを心がけます。
• 3.お客様、社員、関わるすべての人が幸せになれるよう努めます。

業務運営の方針

• 1.「お客様の最善の利益」の追求（原則2）
  

  当社は、自社の利益を優先するよりも、お客様の最善の利益の追求を優先することで、お客様と生涯おつきあいができる保険代理店をめざします。
  そのために、お客様の意向を的確に把握しお客様の最善の利益につながる適切な提案を行います。

• 2.「利益相反の適切な管理（原則3）
  

  お客様のご意向が乖離した場合、他社取扱保険会社を含めてご検討をいただき、お客様利益を保護します。
  当社の利益のためにお客様の利益を不当に害することがないように業務運営を行います。
  また、当社は保険商品をお客様にお勧めするにあたっては、保険会社から受取る代理店手数料の多寡に影響されることなく、お客様の意向に合った商品をお勧めします。

• 3.手数料等の明確化（原則4）
  

  保険料以外にお客様が負担すべき手数料（外貨建て商品の為替手数料・変額保険の特定勘定運営費・解約控除費用など）が発生する特定保険書品つきましては手数料項目とその相関性を充分ご理解いただけるよう情報提供いたします。

• 4.「お客様にわかりやすい情報の提供（原則5）
  

  当社は、商品の提案、推奨にあたり、わかりやすく説明することを心がけ、商品を提案するように努めます。
  お客様にとって不利益となる事項についても丁寧に説明します。
  また、お客様に対し、周辺知識やより多くの情報提供を行えるよう、当社社員には積極的な資格取得を奨励しています。

• 5.「お客様にふさわしいサービスの提供（原則6）
  

  当社は、お客様との丁寧なコミュニケーションを通じ、お客様の金融知識や資産状況、加入目的、ニーズ等、お客様の状況をしっかりと把握するよう努めます。また、把握を踏まえて、お客様やそのご家族をお守りするよう最善の保険商品の設計・サービスを提供します。

• 6.社員に対する適切な動機付け（原則7）
  

  当社は、経営理念に基づき、お客様やそのご家族をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供いします。また、お客様の最善の利益をお守りするために、社員に幅広い知識を習得するために定期的な研修・教育　を実施し、社員の金融リテラシーの向上と職業倫理観を高め、お客様に質の高いサービスを提供します。

お客様本位の業務運営に関する方針の策定・公表（原則1）

• ⇒原則1　年1回、ホームページの掲載と見直しをいたします

生命保険意向把握・比較推奨（原則2，3，4）

・2024年度件数：201件（生命保険）・実行率：100％

• ⇒原則2　お客様のご意向に沿った提案が出来ているかの検証
• ⇒原則3　自社の利益にとらわれず、お客様の利益を害していないかの検証
• ⇒原則4　お客様が負担するべき手数料について説明しているかの確認

ペーパレス手続き率（原則5）

・2024年度：生保：99.18％

• ⇒原則5　お客様に説明や手続き漏れがないように、丁寧かつ分かりやすく説明できているかの検証

FP資格・損害保険プランナーの取得（原則6）

・2025年3月時点：FP認定者3名　損害保険プランナー10名

• ⇒原則６　多様化、複雑化するお客様からのご相談内容及び要望にお応えし、常に質の高いサービスを提供するための重要な指標

社員教育・研修（原則７）

・2024年度：社内研修　年20回（内コンプライアンス研修　年12回）
・2024年度：内部管理点検　年12回

• ⇒原則７　社員に幅広い知識と職業倫理観を高めるために定期的な研修・教育を実施できているかの指標